防制洗錢系統解決方案
防制洗錢系統解決方案(Meta-AML)

【導入方案說明】
隨著高度的國際金融自由化,以及創新金融商品與網路科技的蓬勃發展,犯罪者的洗錢手法也不斷翻新。因此,自2008年以來,各國政府對於金融機構的「防制洗錢(AML)及打擊資助恐怖主義活動(CTF)」法令遵循要求,陸續採用更為積極的管理態度,要求業者除了主動遵循法規外,也要進行自我風險管理措施,包括落實可疑交易活動的偵測、調查與通報等。執法當局除對於違規業者除課以巨額罰款外,亦開始對其洗錢防制遵循管理負責人員追溯相關法律責任。
我國金融監督管理委員會要求相關金融機構在2016/1/31前應完成洗錢及資恐風險評估所需之規劃、建置與管理措施,並自2016/2/1起實施,2016/7/31前銀行應完成首次之全公司洗錢及資恐風險評估,並據以擬定洗錢及資恐風險防治計畫,與定期評估及更新該計畫。
捷智商訊科技特與安侯企管AML/CTF顧問諮詢服務團隊策略合作,打造MetaEdge AML應用系統,將是國內金融機構因應及國際間洗錢防制相關要求的最彈性暨最完整解決方案。

詳細資料

【系統架構圖】


【系統功能模組】
 ◆ WLF(Watch List Filtering)模組:黑名單比對
 ◆ CDD(Customer Due Diligence)模組:客戶風險評級
 ◆ SAR(Suspicious Activity Report)模組:可疑交易管理
 ◆ BM(Backend Management)模組:系統管理

【系統目標】
協助金融機構在其完成規劃完善AML/CTF作業管理制度,包含(1)組織面建立跨部處之橫向溝通機制及高階監管方式,(2)流程面建立符合各業管單位對於疑似洗錢交易與客戶風險評估等機制之後,建置其AML/CTF內部作業機制所需要的AML系統,提升AML/CTF的資訊處理效率,符合金融監督管理委員會與相關主管機關要求。
【導入效益說明】
 ◆ 遵循金融監督管理委員會所頒佈「防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本」,符合目前世界各國對防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關法案規範。
 ◆ 落實金融機關對AML/CTF資訊管理作業
 ◆ 彈性模組、快速導入作業
 ◆ 參數設計、可依據AML/CTF需求設定或調整
 ◆ 資料加密與交易紀錄,符合銀行稽核安控規定
 ◆ 開放系統架構設計、擴充容易,保障投資
【適用產業別】
 ■ 金融機構:銀行、保險、證券、期貨等
【系統特點】
 ◆ 提供AML作業WLF、CDD參數範例,可快速導入
 ◆ 內建ETL資料處理平台,可自動化處理資料
 ◆ 符合金融機構客戶資料保密法規範
 ◆ 紀錄交易作業,符合稽核安控規定
 ◆ 開放系統架構,可彈性擴充,保障系統投資
【使用技術說明】
 ◆ 使用Windows Server 2012R2
 ◆ 使用SQL Server 2012R2、SQL 2014
 ◆ 使用SSIS(SQL Server Integration Services)
 ◆ 使用SSRS(SQL Server Reporting Services)
 ◆ 使用 .NET C#

【價值分析】
 ◆ 對金融機構的價值:
    ● 辨識客戶資料中相關AML資訊
    ● 保存監理單位所需的AML資料
    ● 提供監理單位要求的AML申報報表
    ● 確保銀行符合AML作業規定

【功能模組】
 ◆ WLF(Watch List Filtering)模組
    ● 外部黑名單導入作業
    ● 內部黑名單導入作業
    ● 黑名單線上查詢
    ● 產品風險因子維護
    ● 地域風險因子維護
    ● 資料掃描

 ◆ CDD(Customer Due Diligence)模組
    ● 客戶風險審查與評級
    ● 客戶動態風險評級
    ● 風險因子維護

 ◆ SAR(Suspicious Activity Report)模組
    ● 風險情境維護作業
    ● 風險情境後台批次風險評級(每月)
    ● 批量調整客戶風險評級

 ◆ BM(Backend Management)模組
    ● AD 或 LDAP 整合
    ● 使用群組管理
    ● 使用群組功能權限管理
    ● 系統操作稽核軌跡
    ● 示警與通知
    ● 主管覆核

 ■ 聯絡方式
捷智商訊科技股份有限公司 MetaEdge Corporation
姓名:蔡正仁James Tsai
行動電話:0936-152280
電話:2748-0010 分機:601
傳真:2748-0020
電子郵件信箱:
james.tsai@metaedge.com.tw
公司地址:台北市<105>松山區光復南路1號6樓之1
公司網址:
www.metaedge.com.tw
 

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